Bonitätsprüfungen online

Bonität bezieht sich auf die Kreditwürdigkeit oder die finanzielle Vertrauenswürdigkeit einer Person, eines Unternehmens oder einer Institution. Sie ist ein Maßstab dafür, wie wahrscheinlich es ist, dass jemand seinen finanziellen Verpflichtungen, wie Krediten, Darlehen oder andere Schulden, in der Zukunft nachkommen wird.

Eine Bonitätsprüfung ist eine vorbeugende Maßnahme, die sowohl bei der Aufnahme neuer Geschäftsbeziehungen als auch bei bestehenden Kundenverbindungen angewendet wird. Dabei werden Informationen von Wirtschaftsauskunfteien eingeholt, wie zum Beispiel Angaben zu Umsatz, Zahlungsmoral, Branche, Rechtsform und Liquiditätsstatus. Zusätzlich können auch öffentliche Quellen und branchenspezifische Daten als Informationsquellen herangezogen werden. Da neue Partnerschaften potenzielle Risiken bergen, dienen diese Informationen dazu, das Risiko von Zahlungsausfällen oder einem möglichen Lieferstopp zu verringern. Auch potenzielle Mieter werden zunehmend überprüft, um sich vor Mietnomaden und Mietausfällen zu schützen.

Um eine Bonitätsprüfung durchführen zu können, benötigen Sie folgende Daten der zu prüfenden Person:

• Vorname
• Nachname
• Straße
• PLZ
• Ort
• Geburtsdatum optional

Nachdem Sie sich bei uns registriert und Ihr Guthaben aufgeladen haben, können Sie sofort mit dem Prüfen beginnen! Geben Sie die Daten der zu prüfenden Person, wählen den Grund ihres berechtigten Interesses und den Umfang der Prüfung. Das Ergebnis der Prüfung steht Ihnen sofort online zur Verfügung und kann als PDF exportiert werden.

Der ganze Prozess wird Ihnen nach dem Login in einem kurzen Erklär Film gezeigt.

Die Kenntnis der Bonität Ihrer Kunden als Unternehmer ist von entscheidender Bedeutung, da sie direkte Auswirkungen auf die finanzielle Stabilität und den Erfolg Ihres Unternehmens haben kann.

• Risikomanagement: Indem Sie die Bonität Ihrer Kunden kennen, können Sie das Risiko von Zahlungsausfällen und unbezahlten Rechnungen minimieren. Kunden mit schlechter Bonität könnten möglicherweise Schwierigkeiten haben, ihre Rechnungen zu begleichen, was Ihr Unternehmen finanziell belasten könnte.
• Zahlungssicherheit: Die Bonitätsprüfung hilft Ihnen dabei, Zahlungen frühzeitig zu erkennen, und ermöglicht es Ihnen, rechtzeitig Maßnahmen zu ergreifen, wenn Zahlungsprobleme auftreten. Dies kann den Cashflow Ihres Unternehmens schützen.
• Kreditvergabe: Wenn Sie Ihren Kunden Kredite oder Zahlungsziele gewähren, ist es wichtig zu wissen, ob sie in der Lage sind, diese Verpflichtungen zu erfüllen. Eine solide Bonitätsprüfung hilft Ihnen, die richtigen Kreditbedingungen festzulegen.
• Geschäftsentscheidungen: Die Kenntnis der Bonität Ihrer Kunden kann bei der Festlegung von Geschäftsstrategien, Verkaufszielen und Investitionsentscheidungen hilfreich sein. Sie können fundierte Entscheidungen treffen, basierend auf der finanziellen Zuverlässigkeit Ihrer Kunden.
• Verhandlungsmacht: Wenn Sie die Bonität Ihrer Kunden kennen, sind Sie besser in der Lage, Verhandlungen über Preise, Zahlungsbedingungen und andere Geschäftsaspekte zu führen. Kunden mit guter Bonität könnten günstigere Konditionen erhalten, während Kunden mit schlechter Bonität möglicherweise strengere Bedingungen akzeptieren müssen.
• Aufbau von Kundenbeziehungen: Die Kenntnis der Bonität Ihrer Kunden ermöglicht es Ihnen, vertrauensvolle und langfristige Geschäftsbeziehungen aufzubauen. Sie können Kunden, die zuverlässig zahlen, besser bedienen und ihnen möglicherweise auch bessere Angebote machen.
• Effizienz in der Buchhaltung: Wenn Sie die Bonität Ihrer Kunden kennen, können Sie Ihre Buchhaltungs- und Inkassoprozesse besser verwalten. Dies spart Zeit und Ressourcen, die anderweitig für den Umgang mit zahlungsunfähigen Kunden aufgewendet werden müssten.
• Einschränkung von Verlusten: Eine umfassende Kenntnis der Bonität Ihrer Kunden kann dazu beitragen, unerwartete Verluste zu verhindern und Ihr Unternehmen vor finanziellen Engpässen zu schützen.

Angesichts der Problematik unbezahlter Rechnungen und Mietausfällen ist es für Geschäftsinhaber und Vermieter essenziell, die Kreditwürdigkeit potenzieller Partner oder Mieter im Voraus zu überprüfen. Oft gehen Sie in Vorleistung oder bereiten Abläufe vor. Um das Risiko von Zahlungsausfällen, nicht erfüllten Verpflichtungen oder unerwarteten Lieferunterbrechungen zu verringern, ist ein vorausschauendes Risikomanagement sinnvoll.

Jede natürliche oder juristische Person, die ein sogenanntes „berechtigtes Interesse“ nachweisen kann.

Sie benötigen für jede Online-Bonitätsprüfung ein berechtigtes Interesse. Dieses müssen Sie nachweisen können, z. B. durch eine schriftliche Einwilligung der zu prüfenden Person.

Wenn die zu prüfende Person gefunden wurde, und es entsprechende negative Einträge gibt, werden Ihnen diese sogenannten Merkmale direkt angezeigt. Eine Liste mit den möglichen Merkmalen finden Sie hier: Merkmale
Zu jeder Auskunft wird Ihnen eine PDF-Datei erstellt: Musterauskünfte

Das ist leider nur sehr schwer möglich. Versuchen Sie am besten gar nicht erst eine negative Bonität aufzubauen. Dies erreichen Sie z. B. indem Sie Rechnungen pünktlich zahlen, es zu keinen Mahnverfahren kommen lassen und keine unnötigen Kleinkredite aufnehmen.

Derzeit bieten wir keine Schufa-Auskunft für Privatpersonen an. Wenn Sie Schufa-Auskünfte über juristische Personen benötigen, nehmen Sie bitte Kontakt mit uns auf.

Ja, wir bieten eine entsprechende Schnittstelle an. Nehmen Sie hierfür bitte mit uns Kontakt auf.

Die Daten entnehmen wir aus den amtlichen Insolvenzveröffentlichungen sowie den Schuldnerverzeichnissen, die bei den Amtsgerichten gepflegt werden. Dazu kommen Informationen aus gerichtlichen sowie außergerichtlichen Inkassomaßnahmen.